這回是老外狂搶黃金!專家:這波金價破2000沒有問題

有「台灣黃金王子」之稱的台灣銀行貴金屬部副理楊天立,最近常常跟朋友分享兩條新聞。

有別於之前搶金條的中國大媽,4月,英國小型金條竟然賣到斷貨。業者還得挨家挨戶致電過往客戶,看是否有人願意將黃金出售。但是打一百通電話,只找得到2、3個賣家。使得市場上零售黃金溢價嚴重,高達10%~15%。

西方拼命買,東方拼命賣,地球另一端的泰國,疫情嚴峻的4月,民眾在銀樓前大排長龍出售黃金,賣到銀樓現金短缺,甚至泰國總理都出面,要民眾不要一次大量拋售。「我們叫東金西移啊,」他笑道。

相較2008年金融海嘯時「西金東移」,這波黃金買主歐美卻佔了六成,亞洲反而在大量拋售黃金,黃金需求平均減少兩到九成,原因是亞洲不少人在2011年黃金歷史高價時被套牢,抓準這一波漲勢,趕緊回售。

「我覺得這一波華人沒在避險的啊,大家都怕沒賺到股票的錢,」楊天立直率表示。

誰把英國小金條買到缺貨?

歐美爆買黃金,楊天立認為只是資金氾濫下的副產品。「因為錢真的太多了,不知道去哪,等於是炒作風險性資產或房地產的同時,分一點錢給黃金做避險。」


但「金價上漲的幅度其實很小,」楊天立篤定地說。對比2008年金融海嘯時,金價4個月內漲了48%,這次疫情,3個月至今只漲了25%。他大膽預測,金價突破每英兩1920美元歷史紀錄、甚至破2000美元指日可待。


楊天立分析,疫情前,基於國際資金氾濫、低利率、中美貿易戰、美元走弱等因素,台銀早預測金價上漲,而這些因素,在疫情後更進一步催化,使原本預估明年才會達到的1800元提前到來,金價續飆,並不困難。

渣打銀行投資策略主管劉家豪同樣看好金價突破歷史紀錄。從資金規模看,2011年金價破紀錄時,聯準會資產負債表2.8兆,如今已達到近7兆,擴張超過兩倍。

就利率來看,2011年10年期公債殖利率1.9%,如今只剩三分之一,約0.6%,資金多、利率低,再加上美元走弱,黃金後勢自然看漲。

黃金後勢該如何看?

突破歷史高點後,黃金後勢該如何看?多位專家認為,跟2008年長期不看好經濟景氣相比,目前流入黃金市場的只是小部分避險需求。疫情會不會造成「中長期」的經濟前景,將是決定金價的關鍵。

富邦金控首席經濟學家羅瑋認為,疫情是關鍵。在冬天能確定疫情不會捲土重來之前,市場仍將維持風險趨避,若疫情未二次流行,避險需求下降,金價也會跟著下跌。


羅瑋也特別提醒,目前聯準會採取的都是前瞻性協議及緊急紓困,若聯準會最終動用殖利率曲線控制這項終極武器,代表美國經濟真的很糟,金價會再更進一步上升。


年底的美國選舉也是重要變因,羅瑋指出,若川普當選,意味中美貿易戰加劇,將帶動金價上升,若川普落選,則不利金價走勢。

如果現在進場,該怎麼買?

楊天立建議,若投資人是以避險為主軸購買黃金,建議運用現貨黃金。其中對行情較有概念者,可以買黃金存摺,比較沒時間看行情的,則可購買類似定期定額的黃金撲滿。

若投資人擔心災難、惡性通膨等,則可再分配一部分金額,購買實體黃金,但要注意屯放成本、且須承擔較高的買賣價差。

若購買黃金主要目的是投資,楊天立建議,穩健保守型的投資人,建議買黃金存摺或黃金ETF;積極冒險型的投資人,則可考慮波動更大的黃金基金、黃金期貨等衍生性商品,其中黃金基金與黃金現貨的價格波動比率,可達到2:1。

羅瑋則建議,盡量不要投資「紙黃金」,特別是高倍數的期貨與槓桿ETF,否則一旦市場出現變化,將損失慘重。

即使金價高漲,投資人也不宜將資產全押黃金,劉家豪表示,站在財富管理角度,投資還是希望跟著整體經濟走勢,股票債券仍較能反應景氣,建議投資人可在資產內保持5%-10%的黃金比重,以應付市場異常狀況。

黃金避險需求攀升 分析師稱金價或有機會挑戰歷史高點

 《新加坡商業時報》3月9日報導,分析師認為金價將繼續上漲,因包括冠狀病毒疫情、央行降息,以及股市重挫的經濟擔憂都提振黃金的避險需求,外匯經紀商萬達公司(Oanda)資深市場分析師哈利(Jeffrey Halley)表示,今年上半年金價可能達到每盎司1,750-1,800美元價位。台北時間3月9日,紐約黃金期貨電子盤最新報價上漲1.7%至每盎司1,701.3美元,創2012年底以來的逾七年新高。(屏東當鋪 永豐當鋪提供)

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新加坡華僑銀行經濟學家Howie Lee表示,儘管冠狀病毒的疫情越來越嚴重、股市重挫,美國聯準會也啟動金融危機以來的首度緊急降息,但他很意外金價仍沒有挑戰2011年9月的歷史高點每盎司1,920美元價位,這或顯示市場多少仍認為疫情的經濟衝擊主要仍將是短暫的。儘管如此,現在仍沒有人能完整評估疫情的經濟衝擊,他認為金價仍有機會挑戰歷史高點,並稱黃金多頭喊出每盎司2,000美元的目標並非沒有道理。

AxiCorp首席市場分析師英尼斯(Stephen Innes)認為金價將站上每盎司1,700美元價位,並將今年的目標價上調至每盎司1,800美元。高盛(Goldman Sachs Group Inc.)報告預估,如果疫情的影響持續至第二季的話,金價將會上看每盎司1,800美元。投資人益發擔憂冠狀病毒疫情將對美國經濟造成衝擊,太平洋投資管理公司(PIMCO)已經預測美國經濟可能陷入衰退。

中國以外的冠狀病毒疫情加劇,韓國與義大利確診人數都突破7,300人,義大利死亡人數更達到366人,該國並宣布包括米蘭在內的多個城市將進行封城;伊朗也確診6,566人,死亡人數達到194人。全球確診人數已經逼近11萬人,死亡人數達到3,824人。

金拓新聞發佈的每週黃金調查顯示,本週(3.9~3.13)金價預期上漲。在針對專業人士的調查中,92%認為本週金價將會上漲,0%預計將會下跌,8%預期本週金價盤整持平。專業人士包括黃金交易商,投行,期貨交易員及技術分析師。在普通投資者的投票當中,有73%認為本週金價將上漲,15%認為將會下跌,13%認為將會盤整。(金飾名錶周轉)

美國商品期貨交易委員會3月6日報告顯示,截至3月3日,紐約商品期貨交易所(COMEX)黃金期貨投機淨多單較前週減少4.8%至319,733口,連續4週都維持在30萬口以上的高水平。金價上週上漲6.8%,創2011年以來最大單週漲幅,全週上漲超過100美元。全球最大黃金ETF道富財富黃金指數基金(SPDR Gold Shares, GLD)6日黃金持有量增加21.07公噸至955.596公噸,也創下2016年10月以來的新高。

(轉自網路新聞)

美空襲伊朗革命衛隊將軍喪命 黃金直線漲破1540美元

美軍在巴格達針對2處與伊朗有關的目標發動空襲,伊朗革命衛隊指揮官喪命,中東地區緊張局勢再度升級,刺激國際金價突然大漲,在避險情緒推波助瀾之下,今(3)日亞洲早盤,金價直線上升,飆破每盎司1540美元。

伊朗媒體報導,伊朗菁英部隊「聖城軍」指揮官蘇萊曼尼將軍(Qassem Soleimani)、真主黨旅副司令穆罕迪斯(Abu Mahdi al-Muhandis)在巴格達國際機場(Baghdad International Airport)遭遭空襲時喪生。

此訊刺激市場避險情緒,使得黃金價格直線飆升,為去年9月以來首次漲破每盎司1540美元;截至台灣時間上午11點,黃金上漲0.9%、報每盎司1541.9美元。

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伊朗將軍遭美軍炸死 黃金大漲至4個月高點

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投資黃金

投資黃金!貿戰資金轉向 7大投資術比一比  屏東當鋪 永豐當舖

投資黃金 作為一種價值穩定的投資產品,深受投資者歡迎。在經濟蕭條,股價下跌的情況下,黃金價格往往會大幅度上漲。在2019年,國際經濟變化撲所迷離,投資者可以配置一些黃金產品,降低投資風險。黃金是一種歷史悠久的投資產品,距今已經有三百年歷史。為什麼黃金投資能長盛不衰?這得益於黃金收益高,交易規則靈活。
提到投資黃金,目前的交易模式相當多元化,有一般實體交割的金飾金條,或是無實體、賺取買賣差價的黃金存摺、櫃買黃金現貨交易平台、黃金基金、黃金期貨 ETF、黃金期貨基金、以及黃金期貨等 7 大黃金投資管道,到底哪一種最適合你?

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投資黃金 買金飾 小心工錢超越價值


對於平日喜歡金飾的女性,可以買金飾當作投資,尤其根據銀樓公會黃金牌價顯示,截至週五,一台錢賣出價格為 5430 元,但因銀樓買進、賣出的報價,現差 500 元,加上金飾設計的工錢,若是想「積小戒子、換大項鍊」,可以考慮有閒錢時就買個金戒子,隨時可戴、又可存錢,也算是另類的投資方式。

不過,還是要算一算工錢和買賣差價的潛在成本,尤其,金飾的價格涵蓋了成本費用、製作工藝費、店面營銷費用、品牌附加費用等,小心購買到的金飾遠遠超過了黃金本來的價值。

黃金條塊 秘密贈與可節稅


屏東當舖永豐當鋪 對於有錢的父母,幫子女存一些金條,也是不錯的選擇。以臺灣銀行的黃金條塊來說,主要供應商為瑞士銀行,臺灣銀行表示,來自瑞士銀行的黃金條塊,沿用原瑞士銀行 SBC 信譽卓著的老字號「三支鑰匙」標記。

目前臺灣銀行掛牌銷售的黃金條塊,計有 1 公斤、500 公克、250 公克及 100 公克等規格,但是,5 台兩及 1 台兩已不再進口及掛牌銷售。

根據臺灣銀行黃金條塊牌告價,金條單位中最大的一公斤金條,目前差不多要 140.5 萬元台幣,不過卻有目標太明顯,單一金額也太大的問題,就算 500、250、100 公克等黃金條塊,也要價約 70.3 萬、35.2 萬、14.1 萬元。

不過,由於父母每人每年贈與子女免稅額最高為 220 萬元,黃金條塊價格遠不及此上限,成為富爸爸、富媽媽藉此投資節稅另一個變通的「秘密小金庫」。

黃金存摺 紙上富貴


但如上所述實體黃金目標實在太大,不想購買實體黃金,而是想像買賣股票般,賺取「價差」地投資黃金,那可以選擇銀行的黃金存摺,就是無實體交易,買的、賺的都是「紙上富貴」,但卻是隨時可進、可出,機動又便利的交易工具,且交易成本較低,適合中短線投資者。

目前有多家銀行有推出黃金存摺,包括:臺灣銀行、合作金庫、中國信託、第一銀行、華南銀行、兆豐銀行等。

以台銀的牌告價為例,截至周五,黃金存摺每公克賣出價為 1399 元、買進價為 1382 元。

黃金現貨 櫃買就可買


目前在櫃買中心「黃金現貨交易平台」登錄買賣的黃金現貨有「臺銀金(代號:AU9901)」及「一銀金(代號:AU9902)」等兩檔,投資人只要簽署黃金現貨風險預告書後,即可用現有櫃檯買賣帳戶下單買賣黃金現貨,黃金現貨交易平台的最低買進單位為 1 台兩,報價單位為台錢。

相較投資黃金期貨、黃金期貨 ETF 等僅能賺取買賣價差,不能提領實體黃金,透過櫃買黃金現貨交易平台買賣黃金,除了買賣報價價差小,有助於投資人創造更高的投資報酬,如有實體黃金需求,亦可申請提領實體實體黃金,而且實體黃金均具有防偽機制及保證書,品質有保障。

黃金基金 波動率大


此外,還可以投資黃金基金,黃金類股基金是一種共同基金,目前以國外的黃金基金為多,如貝萊德、富蘭克林、施羅德、匯豐、天達等,黃金基金是業者將募集到資金,投資在金礦公司的股票或公司債,而投資這些金礦公司的優點,在於股票的價格波動大,也代表漲跌幅度與獲利都會較高。

平均來說,黃金基金的波動率是黃金現貨價格的 2~5 倍,因此黃金基金適合「積極型的投資人或能夠承擔高風險的人」。

黃金 ETF 槓桿反向操作靈活


國內目前唯一的黃金 ETF 是由元大投信所發行,連結黃金期貨的 ETF 標的,黃金 ETF 是在台股集中市場交易,所以需要課徵千分之 1 的證交稅。

元大 S&P 黃金 ETF 研究團隊表示,黃金 ETF 表現貼近黃金現貨價格,以證券市場戶頭即能交易,進入門檻也相對其他工具低,還能透過槓桿反向 ETF 進行短線操作,相當靈活,因此深受投資人喜愛。

不過,元大 S&P 黃金 ETF 研究團隊提醒,槓桿 / 反向 ETF 的價格為每日重設,當市場趨勢明顯向上時 (多頭市場),有利於槓桿 ETF;當市場趨勢明顯向下時 (空頭市場),則建議以反向 ETF 避險。對黃金 ETF 投資人來說,最怕盤勢震盪時,槓桿及反向 ETF 表現將較標的指數差,操作就不可不慎。

以近期黃金走勢來說,元大 S&P 黃金 ETF 研究團隊表示,多國央行陸續啟動降息行動,與黃金呈負相關的的美元指數及美債殖利率大幅下滑,其中,美國十年期公債殖利率應聲跌破 2%,持有黃金的機會成本降低,且伊朗擊落美國無人機,美國與伊朗軍事緊張關係升溫,亦提升了避險需求,激勵金價大漲創波段新高,也諭示了金價未來寬廣的空間。

元大 S&P 黃金 ETF 研究團隊進一步指出,根據世界黃金協會統計,全球央行第一季淨買入黃金規模創 6 年來新高,與去年同期相比成長 68%,顯示全球經濟不確定性上升,也推動央行投入買黃金避險的行列。

不過,元大 S&P 黃金 ETF 研究團隊也提醒,自 5/28 至 6/20,黃金期貨指數漲幅高達 8.92%,6/21 漲勢未歇,更一度漲破 1400 美元,顯示短線金價漲幅已高,建議投資人以回檔分批布局為宜。

黃金期貨基金 免報稅


黃金期貨基金目前國內也是只有一檔元大黃金期貨信託基金,也是投資於黃金期貨,再搭配政府公債、定存等低風險金融商品,達到去槓桿、一比一追蹤金價的功效。

元大黃金期貨信託基金的優勢在於是境內基金,無需如境外基金般申報綜合所得稅海外所得,和實體金或是黃金存摺相較,也不須申報個人財產交易所得。若和黃金 ETF 相比,則不需課徵證所稅。所需成本只有手續費和保管經理費。

黃金期貨 三種可選有彈性
期交所有三種黃金類期權商品,包括契約規格 10 盎司的美元計價黃金期貨、10 台兩的新台幣計價黃金期貨、5 台兩的台幣計價黃金選擇權,交易要課徵期交稅 0.0025?。

過去台灣因為黃金期貨契約規格太大,投入市場的人相當少,期交所自 2016 年 6 月 27 日起,延長三項黃金類商品交易時間至下午 4 時 15 分,也縮小美元計價黃金期貨契約規模為每口 10 盎司,同時,新台幣計價黃金期貨及黃金選擇權的最後結算價換算匯率,改採最後交易日台北外匯經紀公司公布的上午 11 時新台幣對美元成交即期匯率。

此外,新臺幣計價黃金期貨暨選擇權契約到期時,交易人除了目前的現金結算外,也可以選擇提出申請將持有的期貨部位轉為「登錄櫃檯買賣之黃金現貨」,使交易人增加取得或處分黃金現貨的彈性。

整體來說,黃金投資很多元,銀行理專表示,要投資黃金,不論實體的金戒子、小金條,或是無實體交割的紙黃金,都沒有利息錢可賺,因此,更要掌握黃金中長期走升的趨勢,趁便宜時買進,等待金價反彈時,賺取價差,才是聰明的作法。

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